Деньги на карту — сигнал системе: какие переводы могут вызвать интерес налоговой

Регулярные денежные переводы и неофициальные подработки могут вызвать интерес у налоговой службы, особенно если суммы и отправители повторяются. Об этом рассказал налоговый консультант, кандидат экономических наук Евгений Сивков в беседе с Pravda.Ru.

Как налоговая отслеживает переводы

По словам эксперта, Федеральная налоговая служба уже несколько лет активно анализирует частные переводы и дополнительный доход граждан. Все финансовые операции автоматически фиксируются в единой информационной системе, что позволяет инспекторам выявлять подозрительные транзакции.

"Налоговые органы видят все поступления на счета граждан. После Нового года, как правило, проверки активизируются, и налогоплательщиков могут попросить объяснить происхождение средств. Если человек не сможет подтвердить источник дохода, ему доначислят НДФЛ — 13 или 15 процентов, а также может быть штраф до 40 процентов. Поэтому относиться к этому вопросу нужно очень внимательно", — подчеркнул Евгений Сивков.

Он отметил, что внимание прежде всего уделяется регулярным переводам одинакового размера от одного отправителя, которые могут указывать на неоформленную занятость или скрытые выплаты заработной платы.

Когда переводы вызывают вопросы

Инспекторы рассматривают системные поступления как возможный источник дохода, требующий налогообложения. При этом единичные переводы небольших сумм, как правило, не вызывают интереса, если не прослеживается закономерность.

"Если ежемесячно от одного лица поступают суммы в 50 или 100 тысяч рублей, это, безусловно, привлечёт внимание. Налоговая рассматривает подобные операции как признак регулярного дохода. Небольшие разовые переводы вряд ли станут поводом для проверки, однако сегодня все операции анализируются автоматически, независимо от суммы", — пояснил налоговый консультант.

Таким образом, система мониторинга отслеживает не только крупные, но и повторяющиеся транзакции, которые могут свидетельствовать о неучтённой экономической активности.

Контроль доходов и расходов

По словам Сивкова, налоговая служба обращает внимание не только на поступления, но и на траты граждан. Если человек официально не имеет дохода, но при этом оплачивает ипотеку, обучение или делает дорогостоящие покупки, у инспекторов могут возникнуть вопросы о происхождении средств.

Специалист уточнил, что переводы между близкими родственниками обычно не вызывают подозрений: система фиксирует их взаимосвязь, поэтому такие операции считаются безопасными.

Регулярность и прозрачность финансовых операций, по мнению эксперта, становятся ключевыми условиями, чтобы избежать претензий со стороны налоговых органов.