Пирамиды атакуют: число мошеннических схем в России резко выросло

Рекордный рост фиктивных инвестпроектов, маскировка под брокеров, сайты-клоны и сотни административных дел — именно так выглядит сегодняшняя статистика борьбы с финансовыми мошенниками в России. По данным Банка России, только за первые шесть месяцев 2025 года регулятор зафиксировал более 4 тысяч нелегальных финансовых структур, что на 20% больше, чем за аналогичный период прошлого года.

Главный тревожный тренд — рост числа финансовых пирамид. Их стало в 1,4 раза больше, чем год назад, однако хорошая новость в том, что жить они стали заметно меньше. Об этом рассказал директор департамента небанковского финансового сектора Банка России Илья Кочетков.

"Число пирамид увеличилось по сравнению с таким же периодом прошлого года в 1,4 раза. Однако срок их жизни сократился, а Банк России выявляет такие проекты значительно быстрее", — подчеркнул он.

Кто под маской: псевдоброкеры и фальшивые кредиторы

Особое внимание Банк России уделил структурам, маскирующимся под инвестиционные платформы и финансовых посредников. Более 88% всех выявленных схем были ориентированы на "псевдоинвестиции" — от поддельных брокеров до фальшивых консультационных центров.

Всего было обнаружено почти 2,3 тысячи пирамидальных интернет-проектов, из них значительная часть вели свою деятельность в соцсетях и мессенджерах. Ещё почти 1,4 тысячи нелегальных участников рынка — так называемые псевдоброкеры, действующие без лицензии и часто обещающие высокую доходность без риска.

Интересно, что число "чёрных кредиторов" наоборот сократилось более чем в два раза — зарегистрировано чуть более 460 таких компаний. Это может свидетельствовать о том, что акценты мошенников сместились в сторону более заманчивых, на первый взгляд, инвестиционных историй.

Мошенничество по шаблону: схемы копируют сами себя

Одна из характерных черт современных мошеннических схем — повторяемость. По информации регулятора, половина сайтов, через которые велась нелегальная деятельность, была построена по одним и тем же шаблонам. Это упрощает задачу идентификации, но указывает и на масштаб проблемы.

Чтобы уйти от блокировок, мошенники создают целые сети взаимосвязанных проектов, работающих под разными брендами, но с идентичной механикой. Это затрудняет борьбу с ними, особенно в цифровой среде, где скорость появления новых сайтов превосходит возможности ручной модерации.

В первом полугодии 2025 года по инициативе ЦБ было заблокировано 11 тысяч таких интернет-ресурсов — абсолютный рекорд за всё время наблюдений.

Последствия и меры: административные дела и судебные иски

В результате работы регулятора за шесть месяцев было возбуждено более 200 административных дел против организаторов нелегальной финансовой деятельности. Ещё свыше 300 раз были применены иные меры — от передачи материалов в правоохранительные органы до аннулирования цифровых инфраструктур.

ЦБ подчёркивает: большинство выявленных схем действовали без лицензий, не имели юридического статуса и создавались исключительно с целью выманивания средств у граждан. При этом многие проекты были ориентированы на пенсионеров и жителей малых городов, где уровень финансовой грамотности остаётся низким.

Как защититься?

Эксперты Банка России призывают граждан быть особенно внимательными при выборе инвестиционных и кредитных предложений. Основные признаки пирамиды:

• обещание высокой доходности без риска;

• отсутствие лицензии или регистрации у регулятора;

• привлечение средств через мессенджеры, соцсети и малоизвестные сайты;

• агрессивная реклама и давление на потенциального клиента;

• предложение "заработать на партнёрстве", приглашая новых участников.

Перед тем как инвестировать или оформить заём, рекомендуется проверять контрагента на сайте ЦБ и в официальных реестрах.