Ошибки в документах и блокировка счетов: как российским компаниям бороться с этим в ОАЭ

В последние месяцы компании с российскими корнями, работающие через банки Объединённых Арабских Эмиратов (ОАЭ), сталкиваются с серьёзными трудностями. Многие из них потеряли доступ к своим счетам из-за строгих проверок и внутренних политик финансовых учреждений. Это стало результатом "зачистки" банковских портфелей, которую начали проводить местные банки в 2025 году. Ожидается, что подобная практика только усилится, и причиной блокировки счета может стать даже незначительная ошибка или задержка с ответами на запросы банка.

Причины блокировок: от мелких ошибок до сомнительных операций

Одной из главных проблем для российских компаний стало требование предоставлять огромный пакет документов и отвечать на запросы банков в кратчайшие сроки. В некоторых случаях банки требуют предоставления до 20 позиций документов, включая их перевод на английский язык и нотариальное заверение. При этом если ответ не поступает в срок или содержит даже небольшие неточности, банка может быть достаточно этого, чтобы закрыть счет. Так, для одного из клиентов причиной блокировки стало даже просто отсутствие одного из документов, который был запрашиваемым в последний момент.

Юристы отмечают, что такой подход становится особенно болезненным для компаний, зарегистрированных в свободных экономических зонах, где все документы формально соответствуют требованиям законодательства, а сама деятельность не нарушает законов. Однако, если банк считает, что фактическая деловая активность компании не связана с ОАЭ, его комплаенс-отдел может принять решение о закрытии счета.

Политика "зачистки" и её последствия

По данным источников, власти ОАЭ инициировали масштабную проверку, направленную на выявление связей с Россией. Результатом стали массовые закрытия счетов у компаний, у которых возникли подозрения в их реальной деятельности или происхождении средств. Важно отметить, что многие банки, работающие в ОАЭ, с российскими юридическими лицами вообще не открывают счета напрямую. В таком случае компании должны регистрировать дочерние структуры в свободных экономических зонах, что также не гарантирует от последующих проблем.

Ещё одним проблемным моментом стало требование от компаний предоставлять информацию, которая в некоторых случаях оказывается не совсем подходящей. Когда компании с российским участием или их представители дают неполные или некорректные ответы на запросы, банк часто трактует это как сигнал для дальнейших проверок и закрытия счета.

Влияние на российский бизнес и дальнейшие перспективы

Эксперты полагают, что Россия сможет найти новых покупателей для своих товаров и услуг, несмотря на сложности с некоторыми финансовыми партнёрами в странах Персидского залива. В то же время такие меры могут существенно повлиять на российские компании, работающие через банки в ОАЭ, особенно если они будут продолжать сталкиваться с такой практикой блокировки счетов.

Однако важно, что для дальнейших операций бизнесу, работающему в ОАЭ, предстоит пересмотр своей стратегии взаимодействия с местными финансовыми учреждениями и возможные варианты восстановления контроля над своими средствами. Безусловно, для эффективной работы в таких условиях нужно тщательно следить за соблюдением всех банковских процедур и ответственно подходить к вопросам, касающимся документооборота.