Архангельская область под прицелом: банк выявил "чёрных кредиторов" и финансовую пирамиду

Банк России включил в предупредительный список четыре финансовые организации из Архангельской области, имеющие признаки нелегальной деятельности. Одна из них, действовавшая в Архангельске под видом микрокредитной компании, и три других, зарегистрированные как ломбарды в Северодвинске, Новодвинске и Няндоме, признаны "чёрными кредиторами".

Опасность нелегальных финансовых структур

Управляющий местным Отделением ГУ Банка России Андрей Блок предупредил о рисках обращения к таким организациям. "Они могут навязывать кабальные договоры займа под залог имущества, а судебные споры с ними отнимают много времени", — отметил эксперт. Он рекомендовал гражданам всегда проверять наличие компании в реестре и лицензии регулятора перед получением услуг.

Новая финансовая пирамида

Кроме того, регулятор выявил финансовую пирамиду, маскирующуюся под инвестиционный проект по созданию маркетплейса косметики. Организаторы обещают высокие доходы, но схема работает как сетевой маркетинг: требуются вступительные взносы и привлечение новых участников. Компания действует анонимно, преимущественно через мессенджеры, и не заключает официальных договоров с инвесторами. Информация о ней внесена в предупредительный список.

С начала года в список по всей стране включено более 5,2 тысячи субъектов, почти четыре десятка из них связаны с Архангельской областью. Банк России призывает жителей региона проверять легальность финансовых организаций на официальном сайте регулятора.